Scam Alert Archives/Archivos de Alertos de Fraude
August 2007 - Consumer Fraud Task Force Recording

ENGLISH VERSION

Hello, this is First Charter Bank, a member of the Mecklenburg County Consumer Fraud Task Force.

This month’s fraud alert is "The Secret Shopper Scam".

How do you become a victim? One way is through the internet. Individuals who are on the web may be searching websites for jobs that advertise "work from home" or "earn extra cash". The web site would ask you for your name, phone #, and address in order to mail you the instruction materials to be a Secret Shopper. These documents would also explain the commission that would be paid to the individual, usually 10%, and include a Cashier’s check drawn on an out of state bank.

Individuals are then instructed to deposit the Cashier’s check into their personal account and make several purchases at various retailers. They are then asked to complete a Western Union or Money Gram transfer back to the fraudulent company.

Ultimately, the entire amount of the check is counterfeit and will be charged back to the customer’s account. Remember, if it looks to good to be true, it probably is.

If you feel you may be a victim, please contact your financial institution and visit our website at www.consumertaskforce.org for further information and links.

Thank you and have a great August.

SPANISH VERSION

Buenas, este es el Primer Banco de Charter. Somos miembros de la Fuerza del Fraude para el Consumidor del Condado de Mecklenburg.

Este mes, la alerta de fraude es sobre "Estafa de Compradares Secreto."

Como puede volverce una victima? Una manera es por la computadora (internet). Personas que estan buscando trabajos en la computadora y ven anuncios de "trabajos desde sus casas" o " Gane dinero adicional desde su casa." La pagina en la computadora le puede pedir la siguiente informacion: su nombre, numero de telefono, y direcion para mandarle por correo materiales con instruciones para ser un comprador secreto. Estos documentos le explican la comicion que le pueden pagar, usualmente es un 10% y encluyen un cheque cajero que esta escrito de un banco fuera del estado en el que usted se encuentra.

Las personas son mandadas a que depositen ese cheque cajero en su cuenta de banco y que compren varias cosas en tiendas diferentes entonces les piden que hagan una transferencia de dinero por Western Union o Money Gram a la compania del fraude.

Por ultimo, la candidad completa del cheque cajero es falcificado y sera cargado a la cuenta del consumidor. Siempre pienze que si la oferta se ve muy buena, probablemente no lo es.

Si usted cree que a sido victima, por favor pongase en contacto con su banco de immediato o visite el internet www.comsumertaskforce.org para mas informacion para conectarse con otras agencias de ayuda.

Gracias.